Orçamento, guardar primeiro e metas

A tela Orçamento é onde você decide o dinheiro antes de gastar: quanto se permite por mês, quanto separa primeiro e para o que está juntando. Cada linha mostra como as coisas estão hoje, e não só quando o mês acaba.

Onde fica

Abra Planejamento na navegação. Orçamento é a primeira tela dessa seção, então é ela que abre. São três quadros, nesta ordem: Guardar primeiro, Metas e Limites do mês. O título acima deles diz Nenhum limite definido ainda, Os seus limites estão sob controle ou quantos limites estouraram neste mês.

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Definir um limite para o mês

1. Em Limites do mês, toque em Novo limite.
2. Em Limite sobre, escolha Uma categoria, Uma prioridade ou Tudo.
3. Para uma categoria, escolha qual em Categoria (as subcategorias vêm logo depois da categoria mãe). Para uma prioridade, escolha Essencial, Importante, Desejável ou Supérfluo em Prioridade.
4. Digite o valor em Quanto por mês, com vírgula antes dos centavos, por exemplo 1.000,00.
5. Toque em Salvar.

O limite vira uma linha com o nome, quanto já saiu contra quanto é permitido, uma barra e uma frase. A frase diz quanto sobra para o resto do mês, em quanto o mês fecha no ritmo de agora ou quanto o limite já passou. É o ritmo que deixa um limite apertado: nada estourou ainda, mas o gasto até aqui, levado no mesmo passo até o fim do mês, passaria do limite. A cor da barra muda em cada uma das três situações.

Um limite vale todo mês, até você mudar.

Mudar ou tirar um limite

1. Não existe botão de editar. Para mudar o valor, crie o limite de novo sobre a mesma categoria, a mesma prioridade ou Tudo: o valor novo substitui o antigo.
2. Para tirar um limite, toque no botão de engrenagem da linha (Ações do limite) e escolha Apagar. Ele some na hora, sem pedir confirmação.

Guardar antes de gastar

Guardar primeiro é o compromisso de separar uma parte do que entra, ou um valor fixo, antes de qualquer gasto. O quadro compara o que a regra pede neste mês com o que de fato chegou na conta onde você guarda esse dinheiro.

1. Em Guardar primeiro, toque em Definir a regra.
2. Em Como, deixe Uma porcentagem ou escolha Um valor fixo.
3. Digite a porcentagem em Porcentagem do que entra (começa em 10) ou o valor em Valor por mês.
4. Em Vai para, escolha a conta onde o dinheiro guardado fica. O campo começa em Nenhuma conta ainda, e assim não há onde conferir.
5. Toque em Salvar.

A partir daí o quadro mostra quanto entrou neste mês contra o que a regra espera, e diz Cumprido neste mês. ou Ainda falta para cumprir a regra deste mês. Para trocar a regra, toque em Mudar a regra. O formulário não carrega a regra salva, então confira todos os campos antes de salvar, inclusive a conta. Apagar a regra encerra o compromisso.

Com porcentagem, a regra espera essa parte das receitas do espaço neste mês, contando só o que já aconteceu. O que conta como guardado é o dinheiro que chegou na conta escolhida neste mês e já aconteceu: na prática, uma Transferência com essa conta em Entra em (veja Registrar um lançamento).

Juntar para uma meta

Uma meta aponta para a conta onde o dinheiro dela fica. O que você guardou é o saldo dessa conta, então não tem nada para marcar na mão: pôr dinheiro na conta já é contribuir.

1. Se esse dinheiro ainda não tem conta própria, crie uma antes em Ajustes, Contas, Nova conta, por exemplo do tipo Poupança (veja Contas).
2. Em Metas, toque em Nova meta.
3. Escreva o Nome e o valor em Quanto.
4. Se quiser, escolha uma data em Até quando. Com data, a linha diz quanto por mês leva você até lá no prazo.
5. Escolha a conta em Onde o dinheiro fica.
6. Toque em Salvar.

A linha mostra o saldo dessa conta contra o valor da meta, uma barra e uma frase: quanto falta, quanto por mês é preciso quando há data, ou Meta alcançada. Para tirar uma meta, toque na engrenagem dela (Ações da meta) e escolha Apagar. A conta e o dinheiro dela continuam como estão.

Bom saber

1. A tela funciona do mesmo jeito no modo navegador e no modo servidor, e mostra sempre o mês atual do espaço aberto. Não há como escolher outro mês, e não dá para criar um limite que valha só para um mês.
2. Só despesas contam para um limite. Um limite sobre uma categoria conta os lançamentos dessa categoria, e não os das subcategorias dela; por isso, ponha o limite onde o gasto é lançado.
3. A prioridade que conta é a do lançamento ou, se ele não tiver uma, a da categoria.
4. Os campos de valor desta tela leem o ponto como separador de milhar e a vírgula como separador dos centavos, em qualquer idioma: 1.000,00 é mil, e 1,000.00 seria lido como um.
5. Uma conta guarda uma meta por vez, para o mesmo dinheiro não contar duas vezes: uma segunda meta na mesma conta é recusada. Uma meta não pode ser editada; apague e crie de novo.
6. Há uma regra de guardar por espaço, e uma porcentagem acima de 100 é recusada.
7. Num espaço compartilhado, todos os membros veem os limites, a regra e as metas, e só Dono, Administrador ou Editor podem mudar. Ter outras pessoas num espaço exige o modo servidor (veja Membros e convites).
8. O Painel também mostra um limite estourado ou apertado, a regra de guardar atrasada e uma meta alcançada, em O que precisa de atenção (veja Avisos e achados).

O Diagnóstico transforma as suas metas num plano, com um mês em cada passo.